مصطلحات التداول: دليل شامل للمبتدئين

التداول هو عالم ديناميكي يتطلب فهمًا عميقًا للمصطلحات والمفاهيم الأساسية للنجاح. سواء كنت مهتمًا بتداول الفوركس، الأسهم، السلع، المؤشرات، أو العملات الرقمية، فإن إتقان المصطلحات هو الخطوة الأولى لتصبح متداولًا واثقًا. في هذا الدليل الشامل، سنشرح أهم مصطلحات التداول عبر الأسواق المختلفة، مع أمثلة عملية وتوضيحات مبسطة للمبتدئين.

مقدمة: لماذا فهم مصطلحات التداول مهم؟

مصطلحات التداول هي لغة الأسواق المالية. بدون فهم هذه المصطلحات، قد تشعر بالارتباك عند استخدام منصات التداول، قراءة التحليلات، أو اتخاذ القرارات. من الفارق (Spread) إلى الرافعة المالية (Leverage)، ومن المؤشرات (Indices) إلى عقود الفروقات (CFDs)، كل مصطلح يلعب دورًا في تشكيل استراتيجيتك. هذا الدليل مقسم إلى أقسام تغطي الأسواق المختلفة، مع تحذيرات متكررة حول المخاطر العالية.

تحذير: التداول ليس طريقًا مضمونًا للأرباح. التقلبات السوقية والرافعة المالية قد تؤديان إلى خسائر كبيرة.

1. المصطلحات العامة في التداول

هذه المصطلحات تنطبق على معظم الأسواق المالية وتشكل الأساس لفهم التداول.

1.1. الأصل (Asset)

الأصل هو أي شيء يمكن تداوله، مثل الأسهم، العملات، السلع، أو العملات الرقمية.

مثال: سهم شركة أبل (AAPL) هو أصل في سوق الأسهم.

1.2. سعر الطلب وسعر العرض (Bid/Ask Price)

سعر العرض (Bid): السعر الذي يرغب المشترون بدفعه.
سعر الطلب (Ask): السعر الذي يعرضه البائعون.
الفارق (Spread): الفرق بين سعر العرض والطلب، وهو تكلفة التداول.
مثال: إذا كان سعر عرض EUR/USD هو 1.1000 وسعر الطلب 1.1002، فالفارق هو 2 نقطة (Pips).

1.3. الرافعة المالية (Leverage)

الرافعة تتيح التداول بمبالغ أكبر من رأس المال.

مثال: برافعة 1:100، يمكنك التحكم بـ 10,000 دولار بـ 100 دولار فقط.
تحذير: الرافعة تزيد الأرباح والخسائر، مما يجعل التداول عالي المخاطر.

1.4. الهامش (Margin)

الهامش هو المبلغ المطلوب في حسابك لفتح صفقة برافعة مالية.

الهامش المستخدم: الجزء المحجوز من رأس المال لتغطية الصفقة.
الهامش الحر: الرصيد المتاح لفتح صفقات جديدة.
نداء الهامش (Margin Call): طلب من الوسيط لإضافة أموال إذا اقتربت الصفقة من الخسارة.

1.5. إدارة المخاطر (Risk Management)

استراتيجيات لتقليل الخسائر، مثل:

وقف الخسارة (Stop Loss): أمر لإغلاق الصفقة عند خسارة محددة.
جني الأرباح (Take Profit): أمر لإغلاق الصفقة عند ربح محدد.
نسبة المخاطرة: تحديد نسبة صغيرة (1-2%) من رأس المال لكل صفقة.

1.6. التحليل الفني والأساسي

التحليل الفني: دراسة الرسوم البيانية والمؤشرات (مثل RSI، MACD).
التحليل الأساسي: تحليل العوامل الاقتصادية (مثل أسعار الفائدة، تقارير الأرباح).

1.7. السيولة (Liquidity)

مدى سهولة شراء أو بيع أصل دون التأثير على سعره.

مثال: زوج EUR/USD يتمتع بسيولة عالية بسبب حجم التداول الكبير.

2. مصطلحات تداول الفوركس

سوق الفوركس (Foreign Exchange) هو أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتم تداول العملات.

2.1. زوج العملات (Currency Pair)

زوج العملات يتكون من عملتين، مثل:

العملة الأساسية (Base Currency): العملة الأولى (مثل EUR في EUR/USD).
العملة المقابلة (Quote Currency): العملة الثانية (مثل USD).
أنواع الأزواج:
- رئيسية: مثل EUR/USD، USD/JPY.
- ثانوية: مثل EUR/GBP.
- غريبة: مثل USD/TRY.

2.2. النقطة (Pip)

النقطة هي أصغر وحدة تغيير في سعر زوج العملات.

مثال: إذا تحرك EUR/USD من 1.1000 إلى 1.1001، فهذا تغيير بمقدار نقطة واحدة.
النقطة الجزئية (Pipette): عُشر النقطة (مثل 1.10001).

2.3. حجم الصفقة (Lot Size)

وحدة قياس حجم التداول:

لوت قياسي: 100,000 وحدة من العملة الأساسية.
**لوت صغير (Mini Lotವ: لوت دقيق (Micro Lot): 10,000 وحدة.
لوت نانو (Nano Lot): 100 وحدة.

2.4. السواب (Swap)

رسوم التداول للاحتفاظ بالصفقة مفتوحة بعد نهاية يوم التداول.

مثال: قد تدفع أو تتلقى رسوم سواب بناءً على فرق الفائدة بين العملتين.

تحذير: تكاليف السواب قد تتراكم، مما يزيد تكلفة التداول في الفوركس.

3. مصطلحات تداول الأسهم

سوق الأسهم يتضمن تداول أسهم الشركات المدرجة في البورصات.

3.1. السهم (Stock/Share)

حصة ملكية في شركة.

مثال: شراء 100 سهم في أبل (AAPL) يعني امتلاك جزء صغير من الشركة.

3.2. البورصة (Stock Exchange)

سوق منظم لتداول الأسهم.

أمثلة: بورصة نيويورك (NYSE)، بورصة الرياض (Tadawul).

3.3. توزيعات الأرباح (Dividends)

أرباح تدفعها الشركة للمساهمين.

مثال: إذا دفعت شركة 1 دولار لكل سهم وتمتلك 100 سهم، تحصل على 100 دولار.

3.4. الاكتتاب العام الأولي (IPO)

أول طرح عام لأسهم شركة في البورصة.

مثال: اكتتاب أرامكو عام 2019.

3.5. القيمة السوقية (Market Capitalization)

إجمالي قيمة أسهم الشركة.

مثال: إذا كان لشركة مليار سهم وسعر السهم 50 دولارًا، فالقيمة السوقية 50 مليار دولار.

4. مصطلحات تداول السلع

السلع هي منتجات طبيعية مثل الذهب، النفط، والحبوب.

4.1. عقود الفروقات (CFDs)

عقود تتيح التداول على تغيرات أسعار السلع دون امتلاكها.

مثال: تداول CFD على الذهب يعني المراهنة على ارتفاع أو انخفاض سعره.

4.2. العقود الآجلة (Futures)

عقود لشراء أو بيع سلعة بسعر محدد في المستقبل.

مثال: عقد آجل للنفط يحدد سعر التسليم بعد 3 أشهر.

4.3. السلع الصلبة والناعمة

صلبة: مثل المعادن (الذهب، الفضة).
ناعمة: مثل المنتجات الزراعية (القمح، السكر).

تحذير: أسعار السلع متقلبة بسبب العرض والطلب والأحداث العالمية، مما يزيد المخاطر.

5. مصطلحات تداول المؤشرات

المؤشرات تمثل أداء مجموعة من الأسهم.

5.1. المؤشر (Index)

مقياس لأداء سوق أو قطاع.

أمثلة: S&P 500، داو جونز، مؤشر TASI (السعودية).

5.2. الوزن (Weighting)

تحديد أهمية كل سهم في المؤشر.

مثال: في S&P 500، تؤثر أبل بشكل أكبر من الشركات الصغيرة بسبب قيمتها السوقية.

5.3. التداول على المؤشرات

يمكن تداول المؤشرات عبر CFDs أو صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).

مثال: ETF مثل SPY يتتبع S&P 500.

6. مصطلحات التداول العملات الرقمية

سوق العملات الرقمية يشمل البيتكوين، الإيثيريوم، وغيرها.

6.1. العملة الرقمية (Cryptocurrency)

عملة رقمية تعتمد على تقنية البلوكشين.

مثال: البيتكوين (BTC) هي أول عملة رقمية.

6.2. المحفظة (Wallet)

برنامج أو جهاز لتخزين العملات الرقمية.

أنواع: محافظ ساخنة (متصلة بالإنترنت)، محافظ باردة (غير متصلة).

6.3. المنصة (Exchange)

منصة لتداول العملات الرقمية.

أمثلة: Binance، Coinbase.

تحذير: سوق العملات الرقمية متقلب للغاية، مما يجعل التداول فيه عالي المخاطر.

7. مصطلحات التحليل الفني

التحليل الفني يعتمد على الرسوم البيانية والمؤشرات.

7.1. الشموع اليابانية (Candlestick)

تمثل حركة السعر خلال فترة زمنية.

أنماط: دوجي، مطرقة، نجمة الصباح.

7.2. مستويات الدعم والمقاومة

الدعم (Support): مستوى يمنع انخفاض السعر.
المقاومة (Resistance): مستوى يمنع ارتفاع السعر.

7.3. المؤشرات الفنية

المتوسط المتحرك (Moving Average): يظهر الاتجاه العام.
مؤشر القوة النسبية (RSI): يقيس الزخم (مبالغ فيه أو مقل).

8. مصطلحات التحليل الأساسي

التحليل الأساسي يعتمد على العوامل الاقتصادية.

8.1. التقويم الاقتصادي

جدول يوضح الأحداث الاقتصادية مثل تقارير التوظيف.

مثال: قرارات أسعار الفائدة تؤثر على العملات.

8.2. نسبة السعر إلى الأرباح (P/E Ratio)

تقيس قيمة السهم مقارنة بأرباحه.

مثال: P/E مرتفع قد يشير إلى سهم مبالغ في تقييمه.

8.3. الناتج المحلي الإجمالي (GDP)

يقيس النمو الاقتصادي لدولة.

مثال: نمو الناتج المحلي يدعم العملة المحلية.

9. مصطلحات أخرى متعلقة بالتداول

9.1. الوسيط (Broker)

شركة توفر منصة التداول.

أنواع: وسطاء ECN، وسطاء صانعو السوق (Market Makers).

9.2. منصة التداول

برنامج لتنفيذ الصفقات.

أمثلة: MetaTrader 4/5، TradingView.

9.3. الحساب التجريبي (Demo Account)

حساب للتدرب على التداول دون مخاطر.

10. نصائح لفهم المصطلحات وتطبيقها

ابدأ بحساب تجريبي: تدرب على استخدام المصطلحات عمليًا.
اقرأ الموارد الموثوقة: مثل كتب “Technical Analysis of the Financial Markets” لجون ميرفي.
تابع الأخبار: مواقع مثل Bloomberg وInvesting.com توضح تأثير المصطلحات.
سجل ملاحظات: اكتب المصطلحات وأمثلة عليها.

تحذير: فهم المصطلحات لا يضمن الأرباح. التداول يتطلب خبرة ويتضمن مخاطر عالية.

الأسئلة الشائعة

ما الفرق بين الفارق (Spread) والهامش (Margin)؟

الفارق هو تكلفة التداول (فرق السعر بين العرض والطلب)، بينما الهامش هو المبلغ المطلوب لفتح صفقة برافعة.

هل تداول الفوركس أكثر مخاطرة من الأسهم؟

تداول الفوركس غالبًا أكثر مخاطرة بسبب الرافعة العالية والتداول على مدار 24 ساعة.

كيف أختار وسيطًا جيدًا؟

ابحث عن وسيط مرخص، برسوم منخفضة، ومنصة سهلة الاستخدام.

الخاتمة

فهم مصطلحات التداول هو الأساس للنجاح في الأسواق المالية. من الفوركس إلى الأسهم، السلع، المؤشرات، والعملات الرقمية، كل سوق له مصطلحاته الفريدة التي تشكل لغة المتداولين. ابدأ بتعلم هذه المصطلحات، تدرب على حساب تجريبي، وكن حذرًا من المخاطر العالية. التداول رحلة طويلة تتطلب الصبر والانضباط.

هل تريد معرفة المزيد؟ مقدمة الى عالم التداول

📌 تنويه: هذا المقال لأغراض تعليمية فقط ولا يُعد نصيحة استثمارية. التداول ينطوي على مخاطر، وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال. استشر مستشارًا ماليًا قبل اتخاذ قرارات استثمارية.